أخصائي الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال

شركة زاد هي ثمرة جهود مجموعة من المهنيين الماليين الكويتيين الشباب المتحمسين، الذين ينطلقون من رؤية تهدف إلى تعزيز ثقافة الاستثمار في الكويت. وبالنسبة لهذا الفريق، انطلقت زاد لتلبية حاجة ملحة في السوق: وهي جعل الاستثمار مفهومًا متاحًا وخيارًا عمليًا لشريحة أوسع من المستثمرين.

نظرة عامة على الوظيفة
يلعب أخصائي الامتثال لمكافحة غسل الأموال دورًا محوريًا في ضمان امتثال عمليات زاد التام للقوانين واللوائح وأفضل الممارسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإجراءات اعرف عميلك. ويركز هذا الدور على تطوير ومراقبة وإنفاذ أطر مكافحة غسل الأموال في جميع قطاعات الأعمال، بما في ذلك الأسواق المحلية والدولية، للحفاظ على التزام زاد بالسلوك المالي الأخلاقي والشفاف.

المسؤوليات الرئيسية
تنفيذ ومراقبة وتحسين سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مستمر، بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية المحلية والدولية.


المسؤوليات الرئيسية إجراء عمليات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) وعمليات العناية الواجبة المعززة (EDD) للحسابات والمعاملات عالية المخاطر.

الإشراف على أنظمة مراقبة المعاملات وتحليل التنبيهات لتحديد الأنشطة المشبوهة المحتملة.

إعداد ومراجعة وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وغيرها من الملفات إلى الجهات المختصة، بما في ذلك وحدة الاستخبارات المالية الكويتية (KFIU) وهيئة أسواق المال (CMA).
مواكبة أحدث المعلومات حول جميع قوانين ولوائح ومعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة (هيئة أسواق المال، البنك المركزي الكويتي، مجموعة العمل المالي، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، إلخ).
دعم برنامج التدريب على الامتثال من خلال توعية الموظفين بمخاطر وسياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التعاون مع فريقي اعرف عميلك (KYC) والعمليات لضمان دمج الامتثال في عمليات قبول العملاء وعمليات التداول.
الاحتفاظ بسجلات تدقيق ووثائق مفصلة للمراجعات الداخلية والخارجية.
المساعدة في التقييمات الدورية لمخاطر غسل الأموال، وعمليات التدقيق الداخلي، وعمليات التفتيش الرقابية.
التوصية بتحسينات النظام والمساعدة في تنفيذها لتعزيز مراقبة المعاملات، واكتشاف المخاطر، وأتمتة الامتثال.

المؤهلات والخبرات
بكالوريوس في المالية، أو القانون، أو المحاسبة، أو الاقتصاد، أو أي مجال ذي صلة.

خبرة من 3 إلى 5 سنوات في مجال الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويفضل أن تكون في شركة تقنية مالية، أو شركة وساطة، أو مؤسسة مالية خاضعة لتنظيم هيئة السوق المالية أو البنك المركزي الكيني.
إلمام واسع بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحلية والدولية (بما في ذلك مجموعة العمل المالي، والبنك المركزي الكيني، وهيئة السوق المالية، وتوجيه مكافحة غسل الأموال).
خبرة في استخدام أدوات مراقبة المعاملات، وأنظمة إدارة الامتثال، وحلول اعرف عميلك الرقمية.
يفضل الحصول على شهادة في مكافحة غسل الأموال (مثل CAMS أو ICA أو ما يعادلها).
مهارات تحليلية وتحقيقية وإعداد تقارير ممتازة.
مهارات تواصل قوية، مع القدرة على العمل بفعالية ضمن فرق متعددة التخصصات وفي مختلف الإدارات والجهات القضائية.

الكفاءات
معايير أخلاقية عالية ونزاهة مهنية.
دقة متناهية في التفاصيل وتفكير تحليلي.
تحمل المسؤولية الكاملة في اتخاذ القرارات.
القدرة على حل المشكلات بشكل استباقي والعمل تحت الضغط.

تواصل واضح ومنظم مع جميع الأطراف المعنية داخليًا وخارجيًا

لماذا تنضم إلى زاد؟
في زاد، يُمثل الامتثال جوهر عملياتنا. نلتزم بأعلى معايير النزاهة والشفافية والامتثال التنظيمي، مع تقديم حلول مالية مبتكرة. بانضمامك إلى فريق الشؤون القانونية والامتثال، ستساهم في صياغة استراتيجية الامتثال للشركة، والتعاون مع الجهات التنظيمية الإقليمية، ولعب دور حيوي في تمكين نمو الابتكار الأخلاقي في مجال التكنولوجيا المالية في الكويت وخارجها.

📩 قدم طلبك الآن: Careers@joinzad.com